Перечень документов, предоставляемых для получения займа

Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств, фермерских хозяйств:

1

Заявление на финансирование согласно шаблону

2

Анкета «Знай своего клиента» для юридических лиц согласно шаблону

3

Анкета «Знай своего клиента» для физических лиц КХ/ФХ/ИП согласно шаблону

4

Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (при заключении договора) согласно шаблону

5

Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (на дату подачи заявления на финансирование) согласно шаблону

6

Согласие заемщика на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним уполномоченным органам и/или АО «Холдинг «КазАгро» согласно шаблону

Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств, фермерских хозяйств:

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве  КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/справка о составе КХ/ФХ, в случае  если  КХ/ФХ  создано в форме совместного предпринимательства (оригинал)/выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства, договор об аренде (купли- продажи) земельного/-ых участка/-ов и акт на право частной собственности либо временного возмездного землепользования.

3

Документ с образцами подписей и оттиском печати КХ/ФХ/ИП.**

4

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких  членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

5

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

6

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до  даты  рассмотрения проекта КК).

7

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

8

Протокол  общего   собрания членов  КХ/ФХ    на привлечение займа (предоставление гарантии), с указанием его суммы, срока и целевого использования, с нотариальным удостоверением подлинности подписей членов КХ/ФХ (в случае, если глава КХ/ФХ осуществляет деятельность на основе личного предпринимательства, предоставление решения не требуется).

В случае если КХ/ФХ состоит из 10 и более членов, то в протоколе нотариальному удостоверению подлежит подлинность подписи главы КХ/ФХ и секретаря собрания.

9

Бизнес – план или  технико-экономическое  обоснование выдачи  займа с подтверждающими документами  или  иные  документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

  • описание деятельности с указанием целей использования кредита;
  • рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
  • оценка рисков и управления ими;
  • детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес  плана и  погашения  кредита) и смета расходов (за   исключением   Созаемщика)   (за   исключением   субъектов малого предпринимательства).

10

Документы по залоговому имуществу согласно перечню.

11Документы для залогодателя согласно перечню.


Для юридических лиц:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав*, учредительный договор (в случае  отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

2

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

– выписка из системы реестров держателей  ценных бумаг, с указанием всех акционеров и количества, принадлежащих им акций, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

3

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

  • для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
  • для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

4

Для ПК/СПК дополнительно:

1)   Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при  отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2)   Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнослично предоставляются:

  • документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
  • документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки - при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
  • документы, подтверждающие оплату стоимости пая – привозмездном приобретении пая.

5

При    наличии    участников    –    иностранных    юридических    лиц предоставляются  документы   по   п.1,2,  с   обязательным требованием наличи (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

  • апостилирования документов;
  • нотариально заверенного перевода документов.

6

Документ с образцами подписей и оттиском печати юридического лица.**

7

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение    уполномоченного    органа    Заемщика    об    образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание  кредитной и  залоговой документации от имени Заемщика.

8

Финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственного капитала) Заемщика за последний квартал и последние два отчетных года с  расшифровками  к статьям  баланса  и/или размещенная  на  веб-сайтах   информация,   позволяющая   сделать    анализ   о  финансовом состоянии    Заемщика;    при    наличии    аудированная    финансовая отчетность. Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

9

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до  даты  рассмотрения проекта КК).

10

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

11

Решение уполномоченного органа Заемщика об обращении за займом, передаче в залог имущества с предоставлением права на внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить  документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

12

Государственная лицензия (в случае, если деятельность, осуществляемая Заемщиком, подлежит лицензированию по законодательству Республики Казахстан) (при наличии).

13

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами  или  иные  документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

  • описание деятельности с указанием целей использования кредита;
  • рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
  • оценка рисков и управления ими;
  • детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

14

Документы по залоговому имуществу согласно перечню.

15Документы для залогодателя согласно перечню.

Для сведения:

Данный перечень представляет собой минимальный список документов для анализа проекта. В процессе рассмотрения указанных документов могут возникнуть дополнительные вопросы и Общество вправе запросить дополнительно необходимые документы и справки для полного анализа