Page tree
Skip to end of metadata
Go to start of metadata

You are viewing an old version of this page. View the current version.

Compare with Current View Page History

Version 1 Next »

Перечень документов, предоставляемых для получения займа

Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств, фермерских хозяйств:

1

Заявление на финансирование согласно шаблону

2

Анкета «Знай своего клиента» для юридических лиц согласно шаблону

3

Анкета «Знай своего клиента» для физических лиц КХ/ФХ/ИП согласно шаблону

4

Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (при заключении договора) согласно шаблону

5

Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (на дату подачи заявления на финансирование) согласно шаблону

6

Согласие заемщика на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним уполномоченным органам и/или АО «Холдинг «КазАгро» согласно шаблону

Для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств, фермерских хозяйств:

1

Документы, подтверждающие юридический статус заявителя/заемщика в качестве  КХ/ФХ/ИП/ПТ (свидетельство/справка о государственной регистрации ИП/приложение к свидетельству/справка о составе КХ/ФХ, в случае  если  КХ/ФХ  создано в форме совместного предпринимательства (оригинал)/выписка из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленных заявителями уведомлениях/документы на земельный участок, предоставленный для ведения КХ/ФХ, договор о совместной деятельности и другие).

2

Решение местного исполнительного органа о предоставлении земельного/-ых участка/-ов на праве частной собственности или на праве временного возмездного землепользования для ведения крестьянского (фермерского) хозяйства, договор об аренде (купли- продажи) земельного/-ых участка/-ов и акт на право частной собственности либо временного возмездного землепользования.

3

Документ с образцами подписей и оттиском печати КХ/ФХ/ИП.**

4

Удостоверение личности главы КХ/ИП, в случае нескольких  членов КХ, то копии удостоверений личности всех членов КХ.

5

Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

6

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до  даты  рассмотрения проекта КК).

7

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

8

Протокол  общего   собрания членов  КХ/ФХ    на привлечение займа (предоставление гарантии), с указанием его суммы, срока и целевого использования, с нотариальным удостоверением подлинности подписей членов КХ/ФХ (в случае, если глава КХ/ФХ осуществляет деятельность на основе личного предпринимательства, предоставление решения не требуется).

В случае если КХ/ФХ состоит из 10 и более членов, то в протоколе нотариальному удостоверению подлежит подлинность подписи главы КХ/ФХ и секретаря собрания.

9

Бизнес – план или  технико-экономическое  обоснование выдачи  займа с подтверждающими документами  или  иные  документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

  • описание деятельности с указанием целей использования кредита;
  • рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
  • оценка рисков и управления ими;
  • детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес  плана и  погашения  кредита) и смета расходов (за   исключением   Созаемщика)   (за   исключением   субъектов малого предпринимательства).

10

Документы по залоговому имуществу согласно перечню.

11Документы для залогодателя согласно перечню.


Для юридических лиц:

1

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав*, учредительный договор (в случае  отсутствия в Уставе полной информации об участнике/ах, а также о размере его доли в уставном капитале).

2

Для АО/ТОО (ведение реестра участников, которых осуществляется регистратором):

– выписка из системы реестров держателей  ценных бумаг, с указанием всех акционеров и количества, принадлежащих им акций, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

3

При наличии у Заемщика участников, имеющих долю в уставном капитале более 10%, предоставляются:

  • для физических лиц – документы, удостоверяющие личность;
  • для юридических лиц – учредительные документы или реестр держателей акций (долей участия) (для выявления бенефициарного собственника).

4

Для ПК/СПК дополнительно:

1)   Документы, подтверждающие соблюдение порядка созыва уполномоченного органа юридического лица, принявшего решение о предоставлении обеспечения/выдаче гарантии (при  отсутствии кворума участия лиц, наделенных правом (полномочиями) по принятию соответствующего решения).

2)   Документы, подтверждающие права членов Кооператива на долю (пай), в случае, если член Кооператива не вносил взнослично предоставляются:

  • документы, на основании которых доля (пай) члена Кооператива перешла к новому собственнику (договор купли- продажи/дарения/мены пая (доли);
  • документы, подтверждающие соблюдение преимущественного права покупки - при передаче пая (его части) гражданину, не являющемуся членом кооператива;
  • документы, подтверждающие оплату стоимости пая – привозмездном приобретении пая.

5

При    наличии    участников    –    иностранных    юридических    лиц предоставляются  документы   по   п.1,2,  с   обязательным требованием наличи (за исключением случаев, предусмотренных законодательством и/или международными договорами):

  • апостилирования документов;
  • нотариально заверенного перевода документов.

6

Документ с образцами подписей и оттиском печати юридического лица.**

7

Удостоверение личности (с указанием ИИН) первого руководителя, регистрационное свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика (если руководителем является иностранный гражданин).

Решение    уполномоченного    органа    Заемщика    об    образовании исполнительного органа, об избрании/назначении Совета директоров АО и назначении руководителя/доверенность, выданная уполномоченному лицу, подтверждающая его полномочия на подписание  кредитной и  залоговой документации от имени Заемщика.

8

Финансовая отчетность (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственного капитала) Заемщика за последний квартал и последние два отчетных года с  расшифровками  к статьям  баланса  и/или размещенная  на  веб-сайтах   информация,   позволяющая   сделать    анализ   о  финансовом состоянии    Заемщика;    при    наличии    аудированная    финансовая отчетность. Налоговая декларация за последний отчетный год с отметкой Налогового комитета о сдаче отчета или электронное подтверждение.

9

Справка обслуживающего банка о наличии счетов, ссудной/просроченной задолженности, оборотах с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, за последние 12 месяцев, о наличии/отсутствии задолженности по К-2 (срок выдачи справки не ранее 3 месяцев до  даты  рассмотрения проекта КК).

10

Справка об отсутствии (наличии) у Заемщика за последний отчетный квартал, предшествующий дате подачи заявки, налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям, либо акт сверки выданные органами налоговой службы.

11

Решение уполномоченного органа Заемщика об обращении за займом, передаче в залог имущества с предоставлением права на внесудебную реализацию, предоставлении гарантии, выдачи поручительства, с нотариальным удостоверением подлинности подписей участников.

В случае если на общем собрании участников ТОО или иных уполномоченных органов юридического лица присутствие составляет менее 100%, то необходимо представить  документы, подтверждающие о надлежащим уведомлении участников о предстоящем собрании с отметкой участника о получении такого уведомления. Если ТОО состоит из 100 и более участников, необходимо представить печатное издание, в котором было объявление о проведении общего собрания с отражением повестки дня.

В случае если юридическое лицо состоит из 10 и более участников, то в решении нотариальному удостоверению подлежат только подписи председателя и секретаря общего собрания.

12

Государственная лицензия (в случае, если деятельность, осуществляемая Заемщиком, подлежит лицензированию по законодательству Республики Казахстан) (при наличии).

13

Бизнес – план или технико-экономическое обоснование выдачи займа с подтверждающими документами  или  иные  документы, позволяющие произвести оценку кредитоспособности Заемщика, не ограничиваясь нижеследующим, предусматривающий следующие сведения:

  • описание деятельности с указанием целей использования кредита;
  • рынки сбыта и маркетинговую стратегию заемщика;
  • оценка рисков и управления ими;
  • детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнес плана и погашения кредита) и смета расходов (за исключением Созаемщика) (за исключением субъектов малого предпринимательства).

14

Документы по залоговому имуществу согласно перечню.

15Документы для залогодателя согласно перечню.

Для сведения:

Данный перечень представляет собой минимальный список документов для анализа проекта. В процессе рассмотрения указанных документов могут возникнуть дополнительные вопросы и Общество вправе запросить дополнительно необходимые документы и справки для полного анализа

  • No labels