Документы по залогу

1

Документы на залоговое имущество:

1.1

Документы, на основании которых залогодатель приобрел право на имущество (в зависимости от основания приобретения):

Договор купли-продажи, договор приватизации,  свидетельство  о праве наследования по закону или по завещанию, договор дарения, договор мены, акт приемочной комиссии о приемке объекта в эксплуатацию, решение Комиссии по проведению легализации недвижимого имущества, находящегося на территории Республики Казахстан, права на которые не оформлены в соответствии с законодательством Республики Казахстан о легализации недвижимого имущества и/или Акт о приемке легализованного  объекта строительства в эксплуатацию, решение суда, с  отметкой  о вступлении его в законную силу, договор купли-продажи или аренды земельного участка, решения местных исполнительных органов о предоставлении соответствующего права на земельный участок, иные документы подтверждающие право залогодателя на имущество, передаваемое в залог, с отметкой о регистрации государственных уполномоченных органов либо с уведомлением о государственной регистрации (в зависимости от вида имущества) с приложением справки органа государственных доходов об отсутствии задолженности по оплате налога на имущество и земельного участка (арендных

платежей).

2

Недвижимое имущество:

2.1

Земельные участки:

Зарегистрированный в уполномоченных государственных органах правоустанавливающий документ о приобретении  земельного участка в собственность либо в долгосрочную аренду залогодателя.

Акт на право частной собственности либо на право временного долгосрочного землепользования на земельный участок.

Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

2.2

Квартиры:

Технический паспорт на квартиру (план – схема).

Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

2.3

Жилые дома:

Технический паспорт на жилой дом.

Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи  не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

2.4

Здания, сооружения:

Технический (-ие) паспорт (-а) на здания (строения, сооружения).

Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи  не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

В отношении земельного участка, территориально обеспечивающего здания и сооружения, документы, перечисленные в пункте 3.1 настоящего перечня.

2.5

Имущественные комплексы (предприятия):

Технический паспорт на предприятие как имущественный комплекс.

Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи  не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

Примечание: Для оформления в залог объекта как имущественного комплекса в справке должно быть указано, что объект зарегистрирован в качестве имущественного комплекса.

Перечень имущества, входящего в состав имущественного комплекса, с указанием наименования и технических характеристик имущества, передаваемого    в    залог,    за    подписью    уполномоченного    лица залогодателя.

В отношении земельного участка, зданий и сооружений – все документы, перечисленные выше в пункте 3.1. и 3.4 настоящего Перечня соответственно.

В отношении движимого имущества, входящего в состав имущественного комплекса – все документы, перечисленные в настоящем Перечне, в зависимости от вида имущества.

2.6

Транспортные средства и специализированная техника:

Свидетельство о регистрации транспортного средства (технический паспорт на сельскохозяйственную технику).

Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на транспортные средства и  специальную  технику (арест, залог), сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование.

2.7

Навесное, прицепное и другие виды оборудования:

Правоустанавливающие документы о приобретении оборудования в собственность залогодателя (акт приема-сдачи (поставщика – покупателю), форма ОС-1 от торгующей организации, контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие правоустанавливающие документы).

Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае импорта), товарно-транспортные документы, инвойсы, счета-фактуры.

Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на оборудование или выписка из реестра залога движимого имущества.

2.8

Денежные средства на счетах в банках второго уровня:

Договор банковского вклада (экземпляр вкладчика) (в соответствии с требованиями, определенными Залоговой политикой).

Справка банка, где размещен вклад, о состоянии счета (размере банковского вклада на текущую дату либо на момент залога).

2.9

Имущество, поступающее в будущем:

Договор поставки имущества, контракт либо иной документ (со всеми спецификациями, позволяющими идентифицировать имущество и установить его стоимость), подтверждающий поступление имущества залогодателю в будущем.

2.10

Товары в обороте:

Документы,   подтверждающие   происхождение   и   наличие   товара (сертификат происхождения, таможенная декларация, контракт, счета- фактуры, накладные/акты приема-передачи и иные документы.

2.11

Ценные бумаги:

Свидетельство/справка    о   государственной   регистрации эмитента акций в качестве юридического лица.

Свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Выписка из реестра держателей ценных бумаг с указанием наличия  или отсутствия обременений на ценные бумаги.

Договор купли-продажи (мены, дарения и др. документы) пакета ценных бумаг (при наличии), платежные или иные документы, подтверждающие приобретение ценных бумаг.

2.12

Биологические активы (лошади, верблюды, крупный рогатый скот, овцы, свиньи, домашняя птица и др.) в виде товаров в

обороте:

Ветеринарный паспорт (не требуется при проведении правовой экспертизы).

Племенное свидетельство, в случае если животное племенное/письмо или справка республиканской палаты соответствующей породы (не требуется при проведении правовой экспертизы).

Справка уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на биологические активы или выписка из реестра залога движимого имущества.

Выписка из база данных по идентификации сельскохозяйственных

животных, выдаваемая государственной ветеринарной организацией.

2.13

Продукция растениеводства:

1

Зерновая расписка – документ, выданный Регистратором зерновых расписок (Регистратор – АО «Информационно-учетный центр»).

2

Сведения о зерновых расписках и их держателях – документ,  выданный информационной системой зерновых расписок.

3

Лицензия хлебоприемного предприятия, выданная уполномоченным органом.

4

Договор на хранение зерна, заключенный с хлебоприемным предприятием (если залогодатель не является собственником хлебоприемного предприятия) и документ, подтверждающий оплату услуг по хранению зерна на период, превышающий  срок кредитования.

5

Договор участия, заключенного между  хлебоприемным предприятием и Фондом гарантирования исполнения обязательств по зерновым распискам/в случае, если хлебоприемное предприятие не является участником системы гарантирования – Договор страхования гражданско-правовой ответственности ХПП перед  держателем зерновой расписки, а также документы, подтверждающие уплату хлебоприемным предприятием страховой премии.

6

Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на продукцию растениеводства или выписка из реестра залога движимого имущества.

2.14

Право требования:

Договор или иные документы, по которому передается право требования.

По недвижимому и движимому имуществу также предоставляются:

Документы, подтверждающие покупную цену закладываемого имущества, если кредит выдается для приобретения этого имущества.

2.15

Гарантии банков второго уровня:

Решение уполномоченного органа гаранта о выдаче гарантии в обеспечение исполнения обязательств заемщика (выписка из решения кредитного комитета или другого уполномоченного органа Банка, заверенная печатью).

Документы,   подтверждающие   полномочия   лица    на   подписание договора гарантии /гарантийного обязательства от имени гаранта или договора поручительства от имени поручителя.

2.16

Гарантии (поручительство) третьих лиц:

Договор гарантии (поручительства)

Финансовая отчетность гаранта (поручителя) – юридического лица за последний отчетный год с приложением копии налоговой  декларации и (или) размещенная на WEB-сайтах информация, позволяющая сделать анализ финансового состояния гаранта (поручителя) – юридического лица .

Согласие на предоставление информации о гаранте  в  первое кредитное бюро, согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета.

Кредитный отчет о гаранте (поручителе), полученный от кредитного бюро.

Документы, отражающие заработную плату и (или) иные доходы гаранта (поручителя) – физического лица за шесть последовательных месяцев, предшествующих дате обращения заемщика.

Выписка накопительного пенсионного фонда с индивидуального пенсионного счета гаранта (поручителя) – физического лица за последние 6 месяцев.

2.17

Доля в уставном капитале хозяйственного товарищества:

Договор купли-продажи, акт приема – передачи доли (при наличии) в уставном капитале,     также     копии      платежных     документов, подтверждающих приобретение доли.

Справка уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на долю в уставном капитале либо выписка из реестра участников товарищества.

Учредительные документы ТОО согласно перечню для юридических лиц, указанных выше.

2.18

Воздушные суда:

Свидетельство о государственной регистрации воздушного судна/выписка из реестра воздушных гражданских судов.

Удостоверение о годности воздушного судна к полетам.

Сертификат летной годности.

Справки об остатке назначенного и межремонтного ресурсов планера, каждого из двигателей и ВСУ.

Документы, подтверждающие право собственности на воздушное судно, с отметкой о государственной регистрации уполномоченного органа.

Документы, подтверждающие оплату стоимости залогового имущества при его приобретении.

Документ, подтверждающий отсутствие обременений на воздушное судно.

2.19

Морские и речные суда:

Документы, подтверждающие регистрацию судна и права собственности на него:

По морским судам:

а) в случае регистрации судна в государственном судовом реестре – Свидетельство о праве плавания морского  судна  под Государственным флагом Республики Казахстан и Свидетельства о праве собственности на судно.

б) в случае регистрации в судовой книге – судовой билет, который дает право плавания под Государственным флагом Республики Казахстан и служит доказательством права собственности на  судно; По речным судам.

а) судовое свидетельство, которое подтверждает право плавания судна под Государственным флагом Республики Казахстан и право собственности на судно.

Свидетельство о годности судна к плаванию.

Мерительное свидетельство. Классификационное свидетельство.

Для пассажирского судна – Пассажирское свидетельство.

Платежные и иные документы,   подтверждающие   приобретение морского, речного судна.

Документ, подтверждающий   отсутствие  обременений  на морское, речное судно.

2.20

Незавершенное строительство:

Заключение по проектно-сметной документации, выданное экспертной организацией.

Заключение государственной экологической экспертизы по проекту.

Заключение, выданное государственной санитарно- эпидемиологической службы по согласованию проекта.

Архитектурно-планировочное задание (АПЗ) органов архитектуры и градостроительства на разработку проекта строительства.

Уведомление органов, осуществляющих государственный архитектурно-строительный контроль о начале производства строительно-монтажных работ в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «Об административных процедурах», с отметкой о приеме такого уведомления.

Решение местного исполнительного органа о  предоставлении заявителю земельного участка под строительство объекта, либо разрешение на использование под строительство участка, принадлежащего заявителю на праве собственности или землепользования, либо разрешение на изменение существующего объекта (реконструкция).

Заключение КазНИИСА (если здания и сооружения расположены в сейсмоопасных зонах).

Технические условия на водоснабжение, теплоснабжение, электроснабжение, связи и изменения к ним, выданные организацией, оказывающей данный вид услуг населению.

Согласование рабочего проекта комитетом по водным ресурсам (при наличии присутствия работ на специальное водопользование).

Договора на строительство объекта, на поставку технологического оборудования и материалов (если данное оборудование и материалы  не учтены в договоре на строительство), на разработку проекта, на экспертизу проекта (если данные работы не входят  в  предмет  договора по проектированию), на авторский надзор, на инжиниринговые услуги (технический надзор).

Сметный расчет стоимости строительства.

Лицензии исполнителей строительно-монтажных работ.

Акты выполненных работ формы 2В и № КС-3 за каждый отчетный месяц строительства;

2.21

Страхование займа:

Договор добровольного страхования займа.

Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.

Решение уполномоченного органа Страховщика о предоставлении страховой защиты в обеспечение исполнения обязательств заемщика (выписка из решения андеррайтингового совета или другого уполномоченного органа Страховщика, копия решения об их образовании и назначении их членов, заверенная печатью).

Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договора страхования займа/соглашения о конфиденциальности и неразглашении информации от имени Страховщика (решение уполномоченного органа об избрании первого руководителя или доверенность на уполномоченное лицо,  копия  удостоверения личности на подписанта).

Документ с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати юридического лица – оригинал.

Учредительные документы Страховщика:

Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав.

Выписка из системы реестров держателей ценных бумаг, с указанием всех акционеров и  количества,    принадлежащих    им     акций, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления.

Решение/протокол уполномоченного органа об избрании/назначении органов управления и/или должностных лиц АО, указанных в учредительных документах (Совета Директоров, исполнительного органа и др.).

2.22

Уступка права требования по Договору финансового лизинга

(ДФЛ):

Договор финансового лизинга, заключенный между лизингодателем и лизингополучателем;

Справка об остатке ссудной задолженности в разрезе конечных лизингополучателей, с указанием всех ДФЛ, подписанная первым руководителем и главным бухгалтером лизингодателя.

Документы на лизингополучателей:

Учредительные документы для юридических лиц, документы, удостоверяющие личность, документы  подтверждающие регистрацию в качестве ИП для физических лиц.

Свидетельство о регистрации транспортного средства или технический паспорт на предмет лизинга.

Решение уполномоченного лизингополучателя – юридического  лица об обращении за займом виде лизинге.

Протокол общего собрания членов крестьянского или фермерского хозяйства о привлечении займа виде лизинга.

В случае если по ДФЛ имеется дополнительное обеспечение, предоставляются:

Договоры о предоставлении обеспечения (залога, гарантии и др.), решение уполномоченного органа залогодателя на предоставление обеспечения в залог, с правом на внесудебную реализацию, учредительные документы и документы, удостоверяющие личность залогодателей (иных вещных поручителей).

При переходе прав по Договору уступки права требования (цессии) предоставляются:

Правоустанавливающие документы о приобретении предмета  лизинга в собственность лизингодателя (акт приема-сдачи (поставщика – покупателю), форма ОС-1 от торгующей организации, контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие правоустанавливающие документы).

Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае импорта), товарно-транспортные документы, инвойсы, счета-фактуры.

Документ, подтверждающий исполнение правообладателем имущества  обязательств  по  оплате  в пользу  Продавца (отчуждателя): платежные документы, акт сверки взаиморасчетов и т.д.

Справка органа государственных доходов об отсутствии задолженности по оплате налога на имущество.

Свидетельство о прохождении государственного технического осмотра транспортных средств.

Справка об остатке ссудной задолженности в разрезе конечных лизингополучателей,  с  указанием  всех  ДФЛ,    подписанная первым руководителем и главным бухгалтером лизингодателя.

Правоустанавливающие документы, документы, содержащие технические, идентификационные характеристики предмета залога, а также документы, подтверждающие согласие сособственников  на залог предмета залога, обращение взыскания на него во внесудебном порядке.