№ | Подтверждающие документы |
---|---|
1 | Документы на залоговое имущество: |
1.1 | Документы, на основании которых залогодатель приобрел право на имущество (в зависимости от основания приобретения): |
| Договор купли-продажи, договор приватизации, свидетельство о праве наследования по закону или по завещанию, договор дарения, договор мены, акт приемочной комиссии о приемке объекта в эксплуатацию, решение Комиссии по проведению легализации недвижимого имущества, находящегося на территории Республики Казахстан, права на которые не оформлены в соответствии с законодательством Республики Казахстан о легализации недвижимого имущества и/или Акт о приемке легализованного объекта строительства в эксплуатацию, решение суда, с отметкой о вступлении его в законную силу, договор купли-продажи или аренды земельного участка, решения местных исполнительных органов о предоставлении соответствующего права на земельный участок, иные документы подтверждающие право залогодателя на имущество, передаваемое в залог, с отметкой о регистрации государственных уполномоченных органов либо с уведомлением о государственной регистрации (в зависимости от вида имущества) с приложением справки органа государственных доходов об отсутствии задолженности по оплате налога на имущество и земельного участка (арендных платежей). |
2 | Недвижимое имущество: |
2.1 | Земельные участки: |
| Зарегистрированный в уполномоченных государственных органах правоустанавливающий документ о приобретении земельного участка в собственность либо в долгосрочную аренду залогодателя. |
| Акт на право частной собственности либо на право временного долгосрочного землепользования на земельный участок. |
| Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. |
2.2 | Квартиры: |
| Технический паспорт на квартиру (план – схема). |
| Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. |
2.3 | Жилые дома: |
| Технический паспорт на жилой дом. |
| Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. |
2.4 | Здания, сооружения: |
| Технический (-ие) паспорт (-а) на здания (строения, сооружения). |
| Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. В отношении земельного участка, территориально обеспечивающего здания и сооружения, документы, перечисленные в пункте 3.1 настоящего перечня. |
2.5 | Имущественные комплексы (предприятия): |
| Технический паспорт на предприятие как имущественный комплекс. |
| Справка о зарегистрированных правах (обременениях) на недвижимое имущество и его технических характеристиках, сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. Примечание: Для оформления в залог объекта как имущественного комплекса в справке должно быть указано, что объект зарегистрирован в качестве имущественного комплекса. |
| Перечень имущества, входящего в состав имущественного комплекса, с указанием наименования и технических характеристик имущества, передаваемого в залог, за подписью уполномоченного лица залогодателя. |
| В отношении земельного участка, зданий и сооружений – все документы, перечисленные выше в пункте 3.1. и 3.4 настоящего Перечня соответственно. |
| В отношении движимого имущества, входящего в состав имущественного комплекса – все документы, перечисленные в настоящем Перечне, в зависимости от вида имущества. |
2.6 | Транспортные средства и специализированная техника: |
| Свидетельство о регистрации транспортного средства (технический паспорт на сельскохозяйственную технику). |
| Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на транспортные средства и специальную технику (арест, залог), сроком выдачи не ранее 30 дней до даты подачи заявки на финансирование. |
2.7 | Навесное, прицепное и другие виды оборудования: |
| Правоустанавливающие документы о приобретении оборудования в собственность залогодателя (акт приема-сдачи (поставщика – покупателю), форма ОС-1 от торгующей организации, контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие правоустанавливающие документы). |
| Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае импорта), товарно-транспортные документы, инвойсы, счета-фактуры. |
| Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на оборудование или выписка из реестра залога движимого имущества. |
2.8 | Денежные средства на счетах в банках второго уровня: |
| Договор банковского вклада (экземпляр вкладчика) (в соответствии с требованиями, определенными Залоговой политикой). |
| Справка банка, где размещен вклад, о состоянии счета (размере банковского вклада на текущую дату либо на момент залога). |
2.9 | Имущество, поступающее в будущем: |
| Договор поставки имущества, контракт либо иной документ (со всеми спецификациями, позволяющими идентифицировать имущество и установить его стоимость), подтверждающий поступление имущества залогодателю в будущем. |
2.10 | Товары в обороте: |
| Документы, подтверждающие происхождение и наличие товара (сертификат происхождения, таможенная декларация, контракт, счета- фактуры, накладные/акты приема-передачи и иные документы. |
2.11 | Ценные бумаги: |
| Свидетельство/справка о государственной регистрации эмитента акций в качестве юридического лица. |
| Свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг. |
| Выписка из реестра держателей ценных бумаг с указанием наличия или отсутствия обременений на ценные бумаги. |
| Договор купли-продажи (мены, дарения и др. документы) пакета ценных бумаг (при наличии), платежные или иные документы, подтверждающие приобретение ценных бумаг. |
2.12 | Биологические активы (лошади, верблюды, крупный рогатый скот, овцы, свиньи, домашняя птица и др.) в виде товаров в обороте: |
| Ветеринарный паспорт (не требуется при проведении правовой экспертизы). |
| Племенное свидетельство, в случае если животное племенное/письмо или справка республиканской палаты соответствующей породы (не требуется при проведении правовой экспертизы). |
| Справка уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на биологические активы или выписка из реестра залога движимого имущества. |
| Выписка из база данных по идентификации сельскохозяйственных животных, выдаваемая государственной ветеринарной организацией. |
2.13 | Продукция растениеводства: |
1 | Зерновая расписка – документ, выданный Регистратором зерновых расписок (Регистратор – АО «Информационно-учетный центр»). |
2 | Сведения о зерновых расписках и их держателях – документ, выданный информационной системой зерновых расписок. |
3 | Лицензия хлебоприемного предприятия, выданная уполномоченным органом. |
4 | Договор на хранение зерна, заключенный с хлебоприемным предприятием (если залогодатель не является собственником хлебоприемного предприятия) и документ, подтверждающий оплату услуг по хранению зерна на период, превышающий срок кредитования. |
5 | Договор участия, заключенного между хлебоприемным предприятием и Фондом гарантирования исполнения обязательств по зерновым распискам/в случае, если хлебоприемное предприятие не является участником системы гарантирования – Договор страхования гражданско-правовой ответственности ХПП перед держателем зерновой расписки, а также документы, подтверждающие уплату хлебоприемным предприятием страховой премии. |
6 | Справка с уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на продукцию растениеводства или выписка из реестра залога движимого имущества. |
2.14 | Право требования: |
| Договор или иные документы, по которому передается право требования. |
| По недвижимому и движимому имуществу также предоставляются: Документы, подтверждающие покупную цену закладываемого имущества, если кредит выдается для приобретения этого имущества. |
2.15 | Гарантии банков второго уровня: |
| Решение уполномоченного органа гаранта о выдаче гарантии в обеспечение исполнения обязательств заемщика (выписка из решения кредитного комитета или другого уполномоченного органа Банка, заверенная печатью). |
| Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договора гарантии /гарантийного обязательства от имени гаранта или договора поручительства от имени поручителя. |
2.16 | Гарантии (поручительство) третьих лиц: |
| Договор гарантии (поручительства) |
| Финансовая отчетность гаранта (поручителя) – юридического лица за последний отчетный год с приложением копии налоговой декларации и (или) размещенная на WEB-сайтах информация, позволяющая сделать анализ финансового состояния гаранта (поручителя) – юридического лица . |
| Согласие на предоставление информации о гаранте в первое кредитное бюро, согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета. |
| Кредитный отчет о гаранте (поручителе), полученный от кредитного бюро. |
| Документы, отражающие заработную плату и (или) иные доходы гаранта (поручителя) – физического лица за шесть последовательных месяцев, предшествующих дате обращения заемщика. |
| Выписка накопительного пенсионного фонда с индивидуального пенсионного счета гаранта (поручителя) – физического лица за последние 6 месяцев. |
2.17 | Доля в уставном капитале хозяйственного товарищества: |
| Договор купли-продажи, акт приема – передачи доли (при наличии) в уставном капитале, также копии платежных документов, подтверждающих приобретение доли. |
| Справка уполномоченного органа, подтверждающая отсутствие обременений на долю в уставном капитале либо выписка из реестра участников товарищества. |
| Учредительные документы ТОО согласно перечню для юридических лиц, указанных выше. |
2.18 | Воздушные суда: |
| Свидетельство о государственной регистрации воздушного судна/выписка из реестра воздушных гражданских судов. |
| Удостоверение о годности воздушного судна к полетам. |
| Сертификат летной годности. |
| Справки об остатке назначенного и межремонтного ресурсов планера, каждого из двигателей и ВСУ. |
| Документы, подтверждающие право собственности на воздушное судно, с отметкой о государственной регистрации уполномоченного органа. |
| Документы, подтверждающие оплату стоимости залогового имущества при его приобретении. |
| Документ, подтверждающий отсутствие обременений на воздушное судно. |
2.19 | Морские и речные суда: |
| Документы, подтверждающие регистрацию судна и права собственности на него: По морским судам: а) в случае регистрации судна в государственном судовом реестре – Свидетельство о праве плавания морского судна под Государственным флагом Республики Казахстан и Свидетельства о праве собственности на судно. б) в случае регистрации в судовой книге – судовой билет, который дает право плавания под Государственным флагом Республики Казахстан и служит доказательством права собственности на судно; По речным судам. а) судовое свидетельство, которое подтверждает право плавания судна под Государственным флагом Республики Казахстан и право собственности на судно. |
| Свидетельство о годности судна к плаванию. |
| Мерительное свидетельство. Классификационное свидетельство. Для пассажирского судна – Пассажирское свидетельство. |
| Платежные и иные документы, подтверждающие приобретение морского, речного судна. |
| Документ, подтверждающий отсутствие обременений на морское, речное судно. |
2.20 | Незавершенное строительство: |
| Заключение по проектно-сметной документации, выданное экспертной организацией. |
| Заключение государственной экологической экспертизы по проекту. |
| Заключение, выданное государственной санитарно- эпидемиологической службы по согласованию проекта. |
| Архитектурно-планировочное задание (АПЗ) органов архитектуры и градостроительства на разработку проекта строительства. |
| Уведомление органов, осуществляющих государственный архитектурно-строительный контроль о начале производства строительно-монтажных работ в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «Об административных процедурах», с отметкой о приеме такого уведомления. |
| Решение местного исполнительного органа о предоставлении заявителю земельного участка под строительство объекта, либо разрешение на использование под строительство участка, принадлежащего заявителю на праве собственности или землепользования, либо разрешение на изменение существующего объекта (реконструкция). |
| Заключение КазНИИСА (если здания и сооружения расположены в сейсмоопасных зонах). |
| Технические условия на водоснабжение, теплоснабжение, электроснабжение, связи и изменения к ним, выданные организацией, оказывающей данный вид услуг населению. |
| Согласование рабочего проекта комитетом по водным ресурсам (при наличии присутствия работ на специальное водопользование). |
| Договора на строительство объекта, на поставку технологического оборудования и материалов (если данное оборудование и материалы не учтены в договоре на строительство), на разработку проекта, на экспертизу проекта (если данные работы не входят в предмет договора по проектированию), на авторский надзор, на инжиниринговые услуги (технический надзор). |
| Сметный расчет стоимости строительства. |
| Лицензии исполнителей строительно-монтажных работ. |
| Акты выполненных работ формы 2В и № КС-3 за каждый отчетный месяц строительства; |
2.21 | Страхование займа: |
| Договор добровольного страхования займа. |
| Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации. |
| Решение уполномоченного органа Страховщика о предоставлении страховой защиты в обеспечение исполнения обязательств заемщика (выписка из решения андеррайтингового совета или другого уполномоченного органа Страховщика, копия решения об их образовании и назначении их членов, заверенная печатью). |
| Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договора страхования займа/соглашения о конфиденциальности и неразглашении информации от имени Страховщика (решение уполномоченного органа об избрании первого руководителя или доверенность на уполномоченное лицо, копия удостоверения личности на подписанта). Документ с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати юридического лица – оригинал. |
| Учредительные документы Страховщика: |
| Свидетельство/справка о государственной (пере-) регистрации (с указанием БИН), устав. |
| Выписка из системы реестров держателей ценных бумаг, с указанием всех акционеров и количества, принадлежащих им акций, датированная не ранее 1 (одного) месяца до даты подачи заявления. |
| Решение/протокол уполномоченного органа об избрании/назначении органов управления и/или должностных лиц АО, указанных в учредительных документах (Совета Директоров, исполнительного органа и др.). |
2.22 | Уступка права требования по Договору финансового лизинга (ДФЛ): |
| Договор финансового лизинга, заключенный между лизингодателем и лизингополучателем; |
| Справка об остатке ссудной задолженности в разрезе конечных лизингополучателей, с указанием всех ДФЛ, подписанная первым руководителем и главным бухгалтером лизингодателя. |
| Документы на лизингополучателей: |
| Учредительные документы для юридических лиц, документы, удостоверяющие личность, документы подтверждающие регистрацию в качестве ИП для физических лиц. |
| Свидетельство о регистрации транспортного средства или технический паспорт на предмет лизинга. |
| Решение уполномоченного лизингополучателя – юридического лица об обращении за займом виде лизинге. |
| Протокол общего собрания членов крестьянского или фермерского хозяйства о привлечении займа виде лизинга. |
| В случае если по ДФЛ имеется дополнительное обеспечение, предоставляются: |
| Договоры о предоставлении обеспечения (залога, гарантии и др.), решение уполномоченного органа залогодателя на предоставление обеспечения в залог, с правом на внесудебную реализацию, учредительные документы и документы, удостоверяющие личность залогодателей (иных вещных поручителей). |
| При переходе прав по Договору уступки права требования (цессии) предоставляются: |
| Правоустанавливающие документы о приобретении предмета лизинга в собственность лизингодателя (акт приема-сдачи (поставщика – покупателю), форма ОС-1 от торгующей организации, контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие правоустанавливающие документы). |
| Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае импорта), товарно-транспортные документы, инвойсы, счета-фактуры. |
| Документ, подтверждающий исполнение правообладателем имущества обязательств по оплате в пользу Продавца (отчуждателя): платежные документы, акт сверки взаиморасчетов и т.д. |
| Справка органа государственных доходов об отсутствии задолженности по оплате налога на имущество. |
| Свидетельство о прохождении государственного технического осмотра транспортных средств. |
| Справка об остатке ссудной задолженности в разрезе конечных лизингополучателей, с указанием всех ДФЛ, подписанная первым руководителем и главным бухгалтером лизингодателя. |
| Правоустанавливающие документы, документы, содержащие технические, идентификационные характеристики предмета залога, а также документы, подтверждающие согласие сособственников на залог предмета залога, обращение взыскания на него во внесудебном порядке. |
Перечень документов, предоставляемых после положительного решения Кредитного комитета
№ п/п | Наименование документа |
1 | Отчет независимого оценщика об оценке, определяющий идоказывающий рыночную стоимость заложенного имущества. |